2023年迄今,全球通膨壓力持續攀升,俄烏衝突到中東戰事牽動半導體與原油供給鏈波動,層層推升民眾生活成本與企業營運負擔。進入2026年上半年,全球經濟不確定性持續加劇,市場震盪加劇、避險情緒升溫,穩健資產配置已成為財富守護之核心課題。
與此同時,台灣正迎來二十年一遇之財富傳承高峰。高淨值家庭於資產移轉過程中,普遍面臨流動性錯配之困境:財富高度集中於不動產(房屋、土地),而贈與稅、遺產稅等相關稅負支出,則成為財富傳承過程中最主要之隱憂。
自2024年9月起,台灣央行實施第七波選擇性信用管制,持續收緊房貸條件;未來限貸政策將朝向長期化、嚴格化發展,直接衝擊購屋與換屋規劃,不動產資產活化難度亦隨之提升。
面對錯綜複雜之總體環境,本集團深刻洞察高淨值家庭之財富傳承需求與資產保全焦慮,專為其量身打造「繼承資產活化+穩健獲利增值」一體化金融解決方案。我們精準掌握世代財富移轉之關鍵機遇,以專業配置對沖市場波動,以細緻服務回應家族信託,協助客戶於充滿不確定之環境中,穩健實現資產安全與收益優化之雙重目標。
也許國家政策下有做到調高薪資的諾言,可惜民眾卻毫無太大感受,因為實際上扣除物價通膨事實下,這通膨的巨獸啃食每位受薪階層一個月平均新台幣2,515元,實質薪資只微幅上漲0.06%,整年度的努力只為自己加薪了26塊,實為殘酷。
這個世代正面臨著「慢性貧窮」的黑暗旋渦中卻有多數人不自知而僥倖的享受著微小不及的小確幸渡日直到有一天意識到現金越花越薄;資產無法增加,正當仰首尋求答案時,早己變成無法翻身的下流老人。因為此刻必須要明白工作努力的背後,通膨的威力也沒為大家留情,毫不猶豫的將所得一一削減。
年輕抗貧,老來抗癌;這個世代無法與往日同日而語,將所有積蓄存在銀行不動反而是最大的「資產危機」,只要投資有道,才是解決最根本的問題。
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